18/02/2019

Campagne di Equity Crowdfunding su Indiegogo: superato il modello di crowdfunding tradizionale

Equity Crowdfunding su Indiegogo

Negli Stati Uniti cambia la legge ed è ora possibile trovare veri e propri investitori attraverso campagne di Equity Crowdfunding.

Indiegogo è la piattaforma con cui trovare gli investitori in America per le startup

In America si può raccogliere fino ad un milione di Dollari di capitale da piccoli investitori che diventano quindi soci ed entrano in società anche se con quote minime.

Una vera e propria rivoluzione nel finanziamento delle società resto possibile da una legislazione illuminata e dalla piattaforma online di Indiegogo in partnership con MicroVentures


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Con Kickstarter il crowdfunding è una forma di finanziamento basata di fatto sulla donazione: la startup proponeva il proprio prodotto, servizio o modello e se la cosa piaceva le persone donavano delle somme ricevendo in cambio un qualcosa di puramente simbolico.

La leva del finanziamento era completamente psicologica e ideale. Rivolgendosi alla giusta nicchia di potenziali consumatori e facendo leva su una comunicazione in sintonia con i valori di quella nicchia potevo sperare in una donazione spontanea. Nelle campagne tradizionali di crowdfunding la "donazione" non era basata su una speranza di ritorno atteso futuro... era esclusivamente un atto di disinteressata generosità volto al finanziamento di un prodotto/servizio in linea con il mio stile di vita e con i miei valori.

Nuova legge americana + Indiegogo + MicroVentures = Equity Crowdfunding - Il superamento del crowdfunding tradizione e la nascita di un nuovo modello di finanziamento per le startup basato sulla partecipazione al capitale



Lancio Startup Stati Uniti
Alchema - Esempio di una campagna di equity crowdfunding di successo per finanziare un elettrodomestico da casa per la produzione di vino e alcolici


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Con il varo negli Stati Uniti delle nuove norme sulla promozione delle proposte di investimento, è adesso possibile anche ai piccoli investitori partecipare al capitale di società non quotate in borsa. Il limite di finanziamento della società è di $1,000,000. In altre parole la startup non può raccogliere più di un milione di dollari da "piccoli investitori"

È l'esempio di una legge innovativa, efficace, intelligente e che guarda al futuro, perfettamente in linea con l'evoluzione dei valori e dello stile di vita delle nuove generazioni. Sembra quasi un'operazione di marketing più che un atto normativo!

Indiegogo, in partnership con MicroVentures, offre poi la piattaforma perfetta per veicolare le proposte di investimento nelle startup e per raccogliere i finanziamenti. Il tutto avviene, naturalmente, online. Un milione di dollari non sono pochi per una startup e va detto che il capitale raccolto attraverso le campagne di Equity Crowdfunding possono essere accorpati con finanziamenti in conto capitale già in essere o di altre fonti. In altre parole: se una startup ha già un capitale sociale di 500,000 dollari versato da un "qualified investor" [banca, fondo di investimento, o persone ad alto redditi] ecco che può combinare questo capitale sociale a quanto verrà raccolto attraverso la campagna di Equity Crowdfunding.

Con l'Equity Crowdfunding cambia il paradigma psicologico e motivazionale alla base del finanziamento delle startup attraverso le piattaforme on-line



Finanziare un ristorante con l'Equity Crowdfunding

Texas Zebo: un concetto di ristorazione finanziato in Equity Crowfunding che ha già raccolto $361,815 da 305 investitori

Con l'Equity Crowdfunding entra potente in gioco la leva economica nelle valutazioni di investimento e quella dei valori/stili di vita tipica del crowdfunding tradizionale passa in secondo piano. Posso essere astemio ma se vedo un'opportunità in una macchina per produrre il vino nella cucina di casa posso anche pensare di investire in questa startup. 

L'idea di fondo è quella di puntare a ricevere parte dei dividendi generati dalla startup, oppure di aspettare la quotazione in borsa e rivendere poi la partecipazione incassando la plusvalenza.

Microventures

Microventures e Indiegogo hanno lanciato il fondo di investimento First Democracy VC per gestire la raccolta di capitali a favore delle startup sfruttando le opportunità offerte dalla nuova legge in materia attraverso lo strumento dell'Equity Crowdfunding.

* Microventures
Lanciata nel 2011
$100M+ raccolti da investitori
Finanziati oltre il 95% dei progetti proposti.

*Indiegogo

Lanciata nel 2008
$1B+ raccolti
Finanziati oltre 250,000 progetti. 

Vantaggio fiscale dell'Equity Crowdfunding rispetto al Crowdfunding tradizionale

Nel crowdfunding tradizionale il finanziamento ricevuto viene contabilizzato come donazione ed entra a far parte del reddito d'impresa che è tassato con le aliquote ordinarie vigenti al momento.

Con l'Equity Crowdfunding il finanziamento entra a far parte del capitale sociale e, in quanto tale, è una posta di bilancio [per gli amanti della partita doppia - passivo: additional paid in capital; attivo: banca]. In altre parole, i finanziamenti ricevuti NON entrano far parte del reddito d'impresa ed in quanto tali NON vengono tassati: un vantaggio non da poco!

Equity Crowdfunding: Procedure e normative

Va da se in questo scenario le norme il procedure per poter avviare e gestire una campagna di equity crowd funding sono molto più stringenti di quelle che regolano una tradizionale campagna di crowd funding. Di fatto stiamo parlando di sollecitare al risparmio privato verso forme di finanziamento. Ecco quindi che la legge richiede una serie di informazioni a tutela dei risparmiatori e del pubblico.

  • In primo luogo è necessario un business plan dettagliato.
  • Va poi preparato un piano economico/finanziario che esplicita in maniera chiara l'uso dei fondi che ci si propone di raccogliere.
  • Infine, occorre anche preparare un audit contabile della società.

Quindi, a differenza del crowdfunding tradizionale, l'approccio al Equity Crowdfunding deve essere molto più strutturato perché all'elemento di comunicazione, che comunque rimane centrale ed irrinunciabile esattamente come nelle campagne tradizionali di cloud funding, si assomma quello contabile amministrativo.

Come funziona una campagna di Equity CrowdfundingUn esempio di successo di una campagna di Equity Crowdfunding su Indiegogo: Alchema - Elettrodomestico casalingo per la produzione di vino e alcolici

Alchema aveva già raccolto $344,231 nel 2016 attraverso una campagna di crowdfunding tradizionale su Kickstarter. Adesso ha lanciato su Indiegogo una campagna di Equity Crowdfunding con l'obiettivo di raccogliere finanziamenti in conto capitale attraverso l'ingresso di soci. Obiettivo di raccolta: tra $50,000 e $500,000. Ad oggi sono già stati raccolti $57,142 da 111 investitori. Taglio minimo dell'investimento $100. 

Esempio di campagna di Equity Crowdfunding su Indiegogo: Alchema 
 

I servizi di ExportUSA a sostegno delle startup con l'Equity Crowdfunding

ExportUSA a risorse, le conoscenze, l'esperienza, la capacità di impostare, gestire e coordinare gli aspetti di comunicazione marketing, quelli legali, e quelli contabili amministrativi necessari per poter avviare e condurre una campagna di Equity Crowdfunding.

Attraverso la nostra rete di studi legali, di agenzie di comunicazione specializzate e di commercialisti americani siamo in grado di indirizzarvi sulle soluzioni migliori e di gestirne l'implementazione per impostare una campagna di Equity Crowdfunding efficace.


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